5月15日是第十四个全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日。为有效震慑和打击经济犯罪，近日，贺兰县公安局经侦大队以打开路，成功破获一起抽逃出资、骗取贷款案。
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2022年1月，贺兰县公安局经侦大队接到线索，宁夏某融资担保有限公司涉嫌抽逃出资、骗取贷款。
经调查，2020年至2021年，该融资担保有限公司通过制作虚假贷款手续、购销合同，伪造客户身份背景，对不符合贷款发放标准的客户进行包装和担保，以客户名义在某银行办理贷款业务。在贷款发放前以口头或书面形式与贷款客户达成借款协议，客户使用贷款资金的20%-30%，剩余70%-80%贷款资金由该公司截留使用，并承诺由公司偿还截留资金的本息。
因该公司保证金存放银行无法变现流通，于是同部分贷款客户达成口头或书面协议，伪造相关贷款审批资料，以远超客户实际贷款需求的金额向银行申请贷款，获得贷款后截留60%-80%资金以新抵旧，用以完成存款任务和偿还之前部分贷款客户本息。2021年4月，该融资担保有限公司和部分贷款客户无法及时还本付息，银行划扣公司保证金后，造成该公司及多名客户逾期。截止案发，该融资担保公司担保的未偿还的余额贷款共84人，金额2114.46万元。
该公司与部分客户合谋编造虚假贷款理由，多次以虚假合同、证明文件等欺骗手段取得银行贷款，数额巨大，给银行造成重大损失，情节严重，其行为涉嫌抽逃出资、骗取贷款罪。
经过一年半的侦查取证，在固定了大量确凿的犯罪证据后，贺兰经侦成功将两名犯罪嫌疑人依法抓捕归案。经讯问，犯罪嫌疑人对其涉嫌抽逃出资、骗取贷款的犯罪事实供认不讳。
目前，犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。
来源 / 平安贺兰
编辑 / 甜甜
审核 / 继宏
复审 / 若水
监制 / 小苏打
